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【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平財(cái)務(wù)管理專業(yè)課程財(cái)務(wù)管理專業(yè)課程，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

一、貨幣政策

（一）了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展；

（二）熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

（三）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；

（四）熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；

（五）熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。

二、財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策

（一）了解財(cái)政政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；

（二）掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)、主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。

三、金融體系

（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

（二）了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；

（三）了解金融機(jī)構(gòu)綜合化經(jīng)營的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；

（四）了解貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；

（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征。

第二部分 監(jiān)管體系

四、監(jiān)管概況

（一）了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；

（二）了解商業(yè)銀行公司治理的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)；

（三）熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

（四）熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容。

五、監(jiān)管指標(biāo)和方法

（一）熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)；

（二）掌握針對銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

六、銀行業(yè)法律體系

（一）了解民商法基本框架及其與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系；

（二）熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；

（三）掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；

（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《儲蓄管理?xiàng)l例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

七、行業(yè)自律規(guī)則

（一）熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；

（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

八、負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；

（二）熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；